разнообразные экспортно-импортные компании, российские и китайские, в России и Китае, которые смогут обеспечивать российские предприятия за клиринговые деньги непосредственно в России, а китайские в Китае. Создастся разветвленная сеть клиринговой торговли, специальных фирм, которые будут способствовать такой торговле.
В основе суперклиринга лежат клиринговые, более точно, суперклиринговые банки. Их функции весьма обширны.
Во-первых, это эмиссионные учреждения, ибо именно через клиринговые банки осуществляется первичная эмиссия клиринговых валют. В дальнейшем, если выявится необходимость в дополнительной эмиссии клиринговых средств, она также будет осуществляться через эти банки.
Во-вторых, это депозитные учреждения, в которых хранятся клиринговые счета клиентов. По клиринговым счетам проценты не начисляются и кредиты не выдаются. Это связано с тем, что цель суперклиринга не в том, чтобы клиенты хранили свои «сбережения». Цель клиринговой системы в том, чтобы обеспечивать товарооборот, и чем он будет энергичней, тем лучше. Тем более, что объем клиринговой эмиссии ограничен. Кредиты не выдаются, потому что это будет означать кредитную эмиссию клиринговых денег, что недопустимо.
В-третьих, клиринговый банк является расчетно-коммуникационным учреждением. Он осуществляет расчеты между клиентами и осуществляет коммуникацию денег из одного клирингового банка в свой иностранный двойник.
В-четвертых, это валютная биржа, которая занимается биржевой валютной торговлей, с помощью которой определяется курс конвертации клиринговых денег в национальные деньги.
В-пятых, это обменный центр, в котором осуществляется обмен национальных денег на клиринговые. Очень важно, чтобы эти обменные операции были монополией клирингового банка для предотвращения спекуляций с клиринговой валютой. Спекуляция клиринговой валютой будет замедлять ее движение в межгосударственном товарообороте, поэтому и должна быть установлена твердая монополия клиринговых банков. Другими словами, клиринговую валюту владелец ее не имеет права продать другому предприятию, а только и только клиринговому банку. Соответственно, и купить клиринговую валюту можно только и только у клирингового банка, а не у другого ее владельца.
Клиринговый банк является также и контрольным учреждением, который контролирует правильность использования клиринговых валют. Эти валюты должны использоваться только и только на цели внешней торговли и ни на какие иные цели. И банк должен иметь контрольные функции, чтобы предотвращать любое иное использование клиринговых валют.
В-шестых, клиринговый банк является учреждением по сбору статистической информации о торговле между партнерами, на основе которой будет настраиваться и клиринговая финансовая система.
В-седьмых, клиринговые банки могут стать главным звеном в системе таможенного контроля, ибо гораздо легче и дешевле контролировать движение денег, чем товаров. А так как все движение денег идет через единственный банк, то он и может стать главным учреждением в системе таможенного обложения внешней торговли с данной страной.
Так как клиринговые деньги являются чисто счетными, то клиринговые банки должны быть, фактически, чисто электронными банками. Связи между родственными банками через границу желательно построить также на принципах электронной связи. В то же время эти банки являются полностью изолированными от других банковских учреждений, в том числе и от подобных же банков между другими иностранными партнерами.
Торговля клиринговой валютой будет приносить достаточно высокие банковские доходы, которые в качестве налогов должны по большей части уходить на государственные нужды. А доходы от эмиссии клиринговых валют должны полностью отчисляться в пользу государства.
Для торговли с крупнейшими странами третьего мира должны создаваться самостоятельные суперклиринговые системы. Например, с Китаем, Индией, Ираном и т. д. Ввиду независимости банковско-клиринговых систем проблем интерференции или переплетения между различными суперклиринговыми системами не возникает. И может существовать несколько клиринговых рублей. Клиринговый рубль для Китая может быть другим (иметь другую товарную корзину, иметь другие пропорции, иметь другие клиринговые цены) по сравнению с клиринговым рублем для Индии или Ирана. Конечно, это создает достаточно сложную систему внешней торговли. Но эта система сложна у всех стран третьего мира, она сложна была и в СССР. Тут уж ничего не поделаешь, пока в мире не воцарится единая валютная система.
С небольшими странами третьего мира вряд ли стоит создавать специальную суперклиринговую систему. С ними можно вести торговлю и на СКВ, а при создании мирового валютного средства – и на МВС.
Суперклиринговый мониторинг и управление
Одним из главных недостатков клиринговой торговли на основе переводного рубля было отсутствие системы контроля и приспособления параметров клиринговой торговли к меняющимся условиям.
Суперклиринг в этом отношении отличается исключительным удобством контроля и настройки.
Основные параметры суперклиринговой финансовой системы:
– объем эмиссии клиринговых средств;
– курс обмена клиринговых валют;
– нормативные клиринговые цены.
Покажем, что существует возможность настройки этих параметров по результатам самой клиринговой торговли.
Клиринговые цены на корзинные товары устанавливаются на нормативно-договорной основе и в процессе торговли не могут изменяться. Однако имеются возможности их периодической корректировки.
Каждый из партнеров примерно планирует желаемый объем экспортных продаж базисных (корзинных) товаров. И если он видит, что некоторые из товаров не пользуются спросом у партнеров с противоположной стороны, а другие пользуются повышенным спросом, то это свидетельство, что клиринговые цены нуждаются в корректировке, на товары повышенного спроса можно повысить клиринговые цены, на товары недостаточного спроса – понизить. Но при этом изменение цен должно осуществляться таким образом, чтобы общая стоимость суперклиринговой валюты не менялась.
Важно отметить, что корректировка клиринговых цен осуществляется самостоятельно и независимо продавцом, покупатель ставится только в известность. Но покупатель контролирует неизменность «стоимости» клиринговой валюты продавца и имеет право потребовать либо изменения клиринговых цен для приведения к неизменному уровню стоимости клиринговой валюты, либо соответствующего изменения курса конвертации валют. Таким образом, ценовые соотношения каждый из клиринговых партнеров на собственные товары настраивает самостоятельно, но под контролем партнера по клирингу. Так что здесь нет возможности для недобросовестных действий со стороны клиринговых партнеров.
Второй важный момент – курсы конвертации. Они также имеют нормативно-договорный характер, и важно уметь проверять обоснованность этих курсов и настраивать их по результатам реальной торговой практики.
Ясно, что, в принципе, в этом вопросе не исключены ошибки. Неправильно установленный курс конвертации может привести к тому, что один из партнеров получает большие выгоды, чем другой.
Очевидно, что у партнера, у которого занижен курс конвертации, выгодно покупать, а его клиринговая валюта будет пользоваться большим спросом. Но в экономике есть понятие «ликвидности» товара, которое как раз и характеризует степень легкости его продажи. Таким образом, мы получаем, что именно ликвидность клиринговых валют и может служить показателем, характеризующим степень правильности выбора курса конвертации. У более ликвидной клиринговой валюты курс конвертации завышен, у менее ликвидной – занижен. И на основании этих данных легко настроить курс конвертации так, чтобы показатели ликвидности обеих валют были примерно одинаковы.
В качестве показателя ликвидности можно использовать интегральный показатель в «валюто-днях» по каждой из клиринговых валют. Нужно суммировать банковские